Segundo a lei, o procedimento KYC consiste em verificar a identidade dos clientes e garantir sua conformidade; trata-se de um elemento essencial do sistema de due diligence no contexto de uma transação imobiliária. De fato, obrigações rigorosas são impostas aos profissionais do setor imobiliário e seus parceiros, incluindo banqueiros e tabeliães. Portanto, é importante compreender melhor as implicações do combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT) e as obrigações associadas para evitar penalidades. Para os profissionais do setor imobiliário, isso envolve conhecer o cliente e compreender melhor o contexto da transação proposta. Especificamente, é necessário obter certas informações e documentos, incluindo: A identidade dos clientes, sua profissão e seu endereço residencial.
A transação, como o valor e/ou método de financiamento. A origem e o destino dos fundos. Os profissionais do setor imobiliário estão sujeitos a essas normas para transações imobiliárias, incluindo compras, vendas e aluguéis acima de € 10.000. Essa regulamentação faz parte de um contexto internacional e é implementada na França por meio da transposição de diretivas europeias. Por que o setor imobiliário é um setor sensível? As transações imobiliárias estão expostas aos riscos de lavagem de dinheiro devido ao volume significativo de transações anuais e aos valores envolvidos. Além disso, os métodos de financiamento podem ser variados, dificultando a detecção de transações suspeitas ou ilícitas. Por fim, embora as atividades de aquisição e venda de imóveis sejam frequentemente encontradas em esquemas de lavagem de dinheiro, os aluguéis são particularmente sensíveis em casos que envolvem a moradia de indivíduos ligados a atividades terroristas.